Política AML

Abordagem baseada em risco

Ordens crypto-to-crypto padrão e elegíveis não exigem KYC rotineiro no início. No entanto, o SwapBNB.org pode realizar uma revisão quando sinais de risco relacionados à transação, carteira, rede, ordem ou outros fatores de compliance indicarem necessidade de verificações adicionais.

O objetivo é reduzir o risco de uso do serviço para fraude, roubo, evasão de sanções, lavagem de dinheiro, financiamento de atividade proibida ou outras condutas ilegais.

Quando uma revisão adicional pode ser necessária

Uma revisão pode ser acionada por indicadores relacionados à carteira de envio ou recebimento, histórico de transações, fundos suspeitos de roubo ou fraude, sanções ou atividade restrita, padrões incomuns, informações inconsistentes da ordem, abuso do serviço, incidente de segurança ou solicitação legal ou regulatória válida.

SwapBNB.org não publica limites internos de risco nem garante que determinada ordem ficará isenta de revisão adicional.

Informações que podem ser solicitadas

Quando uma revisão é acionada, o serviço pode solicitar informações razoavelmente necessárias para avaliar a ordem. Dependendo do caso, isso pode incluir dados sobre a transação, origem dos fundos, finalidade da troca, controle de uma carteira, comprovantes de transação ou informações de identificação.

Somente informações relevantes para a revisão devem ser solicitadas. O usuário nunca deve fornecer seed phrase, chave privada ou senha da carteira.

Possíveis ações

Durante ou após uma revisão, o SwapBNB.org pode solicitar informações adicionais, atrasar o processamento enquanto a revisão estiver aberta, recusar ou cancelar uma ordem, limitar o uso do serviço, devolver fundos quando tecnicamente viável e legalmente permitido ou adotar outras medidas necessárias para cumprir requisitos aplicáveis.

Quando exigido por solicitação legal ou regulatória válida, informações podem ser fornecidas à autoridade competente. O serviço também pode recusar uma troca se ela representar risco de compliance ou segurança inaceitável.

Responsabilidades do usuário

Usuários não devem usar o SwapBNB.org para processar fundos ligados a roubo, fraude, violações de sanções, lavagem de dinheiro, atividade proibida ou outras condutas ilegais. Informações fornecidas durante uma revisão devem ser corretas e não podem ocultar intencionalmente a origem, destino ou finalidade dos fundos.

O usuário é responsável por selecionar corretamente ativo, rede e endereço de destino e por garantir que seu uso do serviço seja permitido pelas regras aplicáveis a ele.

Sem garantia de anonimato

A ausência de KYC rotineiro no início de uma ordem padrão elegível não significa que toda transação seja anônima ou isenta de revisão. Transações em blockchains públicas podem ser rastreáveis e informações adicionais podem ser solicitadas quando controles de risco são acionados.

Privacidade

Informações coletadas durante uma revisão são tratadas de acordo com a Política de Privacidade e podem ser mantidas quando necessário para compliance, segurança, disputas ou requisitos legais.

Contato de compliance

Para assuntos de AML ou compliance:

[email protected]

Se estiver respondendo a uma solicitação de revisão, informe o ID da ordem correspondente e apenas as informações especificamente solicitadas. Nunca envie seed phrase, chave privada ou senha.