Política AML
Fecha de entrada en vigor: 2026-09-17
Esta Política AML describe el enfoque basado en riesgo utilizado por SwapBNB.org para prevención de blanqueo de capitales y cumplimiento en las órdenes crypto-to-crypto.
Enfoque basado en riesgo
Las órdenes crypto-to-crypto estándar que cumplen las condiciones no requieren KYC rutinario al inicio. Sin embargo, SwapBNB.org puede realizar una revisión cuando señales de riesgo relacionadas con la transacción, cartera, red, orden u otros factores de cumplimiento indiquen que son necesarias comprobaciones adicionales.
El objetivo es reducir el riesgo de que el servicio se utilice para fraude, robo, evasión de sanciones, blanqueo de capitales, financiación de actividades prohibidas u otras conductas ilegales.
Cuándo puede requerirse una revisión adicional
Una revisión puede activarse por indicadores relacionados con la cartera de envío o recepción, historial de transacciones, fondos presuntamente robados o vinculados a fraude, sanciones o actividad restringida, patrones inusuales, información incoherente de la orden, abuso del servicio, incidentes de seguridad o una solicitud legal o regulatoria válida.
SwapBNB.org no publica umbrales internos de riesgo ni garantiza que una orden concreta quede exenta de revisión adicional.
Información que puede solicitarse
Cuando se activa una revisión, el servicio puede solicitar información razonablemente necesaria para evaluar la orden. Según el caso, puede incluir datos sobre la transacción, origen de fondos, finalidad del intercambio, control de una cartera, pruebas de transacciones o información de identificación.
Solo debe solicitarse información relevante para la revisión. El usuario nunca debe proporcionar una frase semilla, clave privada ni contraseña de cartera.
Posibles acciones
Durante o después de una revisión, SwapBNB.org puede solicitar información adicional, retrasar el procesamiento mientras la revisión esté abierta, rechazar o cancelar una orden, limitar el uso del servicio, devolver fondos cuando sea técnicamente posible y legalmente permitido o adoptar otras medidas necesarias para cumplir requisitos aplicables.
Cuando lo exija una solicitud legal o regulatoria válida, la información puede facilitarse a la autoridad correspondiente. El servicio también puede negarse a procesar un intercambio si supone un riesgo de cumplimiento o seguridad inaceptable.
Responsabilidades del usuario
Los usuarios no deben utilizar SwapBNB.org para procesar fondos relacionados con robo, fraude, violaciones de sanciones, blanqueo de capitales, actividad prohibida u otras conductas ilegales. La información proporcionada durante una revisión debe ser correcta y no debe ocultar intencionadamente el origen, destino o finalidad de los fondos.
El usuario es responsable de seleccionar el activo, la red y la dirección de destino correctos y de asegurarse de que su uso del servicio esté permitido por las normas que le sean aplicables.
Sin garantía de anonimato
La ausencia de KYC rutinario al inicio de una orden estándar elegible no significa que todas las transacciones sean anónimas o estén exentas de revisión. Las transacciones en blockchains públicas pueden ser rastreables y puede solicitarse información adicional cuando se activen controles de riesgo.
Privacidad
La información recopilada durante una revisión se trata de acuerdo con la Política de privacidad y puede conservarse cuando sea necesario para cumplimiento, seguridad, disputas o requisitos legales.
Contacto de cumplimiento
Para asuntos AML o de cumplimiento:
Si respondes a una solicitud de revisión, incluye el ID de la orden correspondiente y solo la información específicamente solicitada. Nunca envíes frases semilla, claves privadas ni contraseñas.