AML Policy

Риск-ориентированный подход

Для стандартных подходящих crypto-to-crypto заказов routine KYC на старте не требуется. Однако SwapBNB.org может провести проверку при срабатывании риск-сигналов, связанных с транзакцией, кошельком, сетью, заказом или другими compliance-факторами.

Цель проверки — снизить риск использования сервиса для мошенничества, кражи, обхода санкций, отмывания средств, финансирования запрещённой деятельности или других незаконных действий.

Когда может потребоваться дополнительная проверка

Проверка может быть запущена из-за признаков, связанных с отправляющим или получающим кошельком, историей транзакций, предполагаемыми украденными или мошенническими средствами, санкционной или ограниченной деятельностью, необычными паттернами операций, противоречивыми данными заказа, злоупотреблением сервисом, инцидентом безопасности или действительным правовым либо регуляторным запросом.

SwapBNB.org не публикует внутренние пороги риска и не гарантирует, что конкретный заказ не потребует дополнительной проверки.

Какие сведения могут быть запрошены

Если проверка запущена, сервис может запросить информацию, разумно необходимую для оценки заказа. В зависимости от ситуации это могут быть сведения о транзакции, источнике средств, цели обмена, контроле над кошельком, подтверждающие материалы или идентификационная информация.

Запрашиваться должны только сведения, относящиеся к проверке. Пользователь никогда не должен передавать seed-фразу, приватный ключ или пароль от кошелька.

Возможные действия

Во время или после проверки SwapBNB.org может запросить дополнительные данные, задержать обработку до завершения проверки, отказать в заказе или отменить его, ограничить использование сервиса, вернуть средства там, где это технически возможно и допустимо, либо принять другие меры, необходимые для выполнения применимых требований.

При наличии действительного правового или регуляторного запроса информация может быть передана соответствующему органу. Сервис также может отказаться от проведения обмена, если операция создаёт неприемлемый compliance- или security-риск.

Обязанности пользователя

Нельзя использовать SwapBNB.org для обработки средств, связанных с кражей, мошенничеством, нарушением санкций, отмыванием средств, запрещённой деятельностью или другими незаконными действиями. Сведения, предоставляемые в рамках проверки, должны быть достоверными и не должны намеренно скрывать происхождение, назначение или цель средств.

Пользователь отвечает за правильный выбор актива, сети и адреса назначения, а также за то, что использование сервиса разрешено применимыми к нему правилами.

Нет гарантии анонимности

Отсутствие routine KYC на старте стандартного подходящего заказа не означает, что каждая транзакция является анонимной или освобождена от compliance-проверки. Публичные блокчейн-транзакции могут отслеживаться, а при срабатывании риск-контролей могут быть запрошены дополнительные сведения.

Конфиденциальность

Данные, полученные в рамках compliance-проверки, обрабатываются согласно Политике конфиденциальности и могут храниться, когда это необходимо для compliance, безопасности, разрешения споров или правовых требований.

Контакт по compliance

По вопросам AML и compliance:

[email protected]

Если вы отвечаете на запрос в рамках проверки, укажите соответствующий ID заказа и передавайте только запрошенные сведения. Никогда не отправляйте seed-фразы, приватные ключи или пароли.