AML-Richtlinie

Risikobasierter Ansatz

Für standardmäßige zulässige Krypto-zu-Krypto-Orders ist zu Beginn keine routinemäßige KYC-Prüfung erforderlich. SwapBNB.org kann jedoch eine Prüfung durchführen, wenn Risikoindikatoren in Verbindung mit Transaktion, Wallet, Netzwerk, Order oder anderen Compliance-Faktoren zusätzliche Kontrollen nahelegen.

Ziel ist es, das Risiko zu verringern, dass der Service für Betrug, Diebstahl, Sanktionsumgehung, Geldwäsche, Finanzierung verbotener Aktivitäten oder andere rechtswidrige Handlungen genutzt wird.

Wann eine zusätzliche Prüfung erforderlich sein kann

Eine Prüfung kann durch Hinweise in Verbindung mit Sende- oder Empfangs-Wallet, Transaktionshistorie, mutmaßlich gestohlenen oder betrugsbezogenen Geldern, Sanktionen oder eingeschränkten Aktivitäten, ungewöhnlichen Mustern, widersprüchlichen Orderangaben, Missbrauch des Services, einem Sicherheitsvorfall oder einer gültigen rechtlichen oder regulatorischen Anfrage ausgelöst werden.

SwapBNB.org veröffentlicht keine festen internen Risikoschwellen und garantiert nicht, dass eine bestimmte Order ohne zusätzliche Prüfung verarbeitet wird.

Möglicherweise angeforderte Informationen

Wenn eine Prüfung ausgelöst wird, kann der Service Informationen anfordern, die zur Bewertung der Order vernünftigerweise erforderlich sind. Je nach Fall können dies Angaben zur Transaktion, Herkunft der Mittel, Zweck des Tauschs, Kontrolle einer Wallet, Transaktionsnachweise oder identitätsbezogene Informationen sein.

Es sollten nur für die Prüfung relevante Informationen angefordert werden. Nutzer dürfen niemals Seed Phrase, Private Key oder Wallet-Passwort übermitteln.

Mögliche Maßnahmen

Während oder nach einer Prüfung kann SwapBNB.org zusätzliche Informationen anfordern, die Bearbeitung bis zum Abschluss verzögern, eine Order ablehnen oder stornieren, die Nutzung des Services einschränken, Mittel zurückgeben, soweit technisch möglich und rechtlich zulässig, oder andere Maßnahmen ergreifen, die zur Erfüllung anwendbarer Anforderungen erforderlich sind.

Wenn eine gültige rechtliche oder regulatorische Anfrage dies verlangt, können Informationen an die zuständige Stelle übermittelt werden. Der Service kann einen Tausch auch ablehnen, wenn ein unvertretbares Compliance- oder Sicherheitsrisiko besteht.

Pflichten des Nutzers

SwapBNB.org darf nicht zur Verarbeitung von Geldern genutzt werden, die mit Diebstahl, Betrug, Sanktionsverstößen, Geldwäsche, verbotenen Aktivitäten oder anderen rechtswidrigen Handlungen verbunden sind. Während einer Prüfung bereitgestellte Informationen müssen korrekt sein und dürfen Herkunft, Ziel oder Zweck der Mittel nicht absichtlich verschleiern.

Nutzer sind für die richtige Auswahl von Asset, Netzwerk und Zieladresse sowie dafür verantwortlich, dass ihre Nutzung des Services nach den für sie geltenden Regeln zulässig ist.

Keine Garantie auf Anonymität

Dass zu Beginn einer standardmäßigen zulässigen Order keine routinemäßige KYC-Prüfung erfolgt, bedeutet nicht, dass jede Transaktion anonym oder von Compliance-Prüfungen ausgenommen ist. Öffentliche Blockchain-Transaktionen können nachvollziehbar sein und bei ausgelösten Risikokontrollen können zusätzliche Informationen angefordert werden.

Datenschutz

Im Rahmen einer Prüfung erhobene Informationen werden gemäß der Datenschutzrichtlinie behandelt und können aufbewahrt werden, wenn dies für Compliance, Sicherheit, Streitfälle oder rechtliche Anforderungen erforderlich ist.

Compliance-Kontakt

Für AML- oder Compliance-Anliegen:

[email protected]

Wenn Sie auf eine Prüfungsanfrage antworten, geben Sie die betreffende Order-ID und nur die ausdrücklich angeforderten Informationen an. Senden Sie niemals Seed Phrase, Private Key oder Wallet-Passwort.